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mit dem FinanzCheck.

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Unabhängig. Individuell. Ganzheitlich.

Sie möchten eine ganzheitliche Finanzberatung in Anspruch nehmen, oder Ihre aktuellen Verträge und Investmentanlagen überprüfen? Wir beraten Sie gerne und entwickeln für Sie ein maßgeschneidertes Finanzkonzept. Dabei berücksichtigen wir Ihre bestehenden Produkte und prüfen diese auf Optimierungspotenzial. Sind Sie bereits gut aufgestellt können Sie unsere umfassende Betreuung kostenfrei nutzen.

Warum eine ganzheitliche Beratung?

Wir haben unsere Unternehmung so ausgerichtet, dass wir Sie ganzheitlich kompetent betreuen und beraten können. Dadurch haben Sie den Vorteil einen Ansprechpartner zu haben, der ein Gesamtbild von Ihren Finanzen hat. Vor allem ist dies relevant, weil einige Produkte voneinander abhängig sind und ggf. auch in Kombination einen deutlichen Mehrwert bieten. So können Sie sich sicher sein, ein lückenloses Finanzkonzept zu erhalten.

In 4 Schritten zu mehr Klarheit

Schritt 1:

Ganzheitliche Finanzanalyse

Mit dem FinanzCheck analysieren Sie zuerst Ihre finanzielle Gesamtsituation in allen relevanten Bereichen.

Schritt 2:

Kostenfreie Beratung

Einer unserer Experten wird Ihnen aufbauend auf Ihrer Analyse Ihr individuelles Finanzkonzept erstellen und die Lösungsvorschläge mit Ihnen besprechen.

Schritt 3:

Die Realisierung Ihrer Wünsche

Um Ihre Wünsche und Ziele zu realisieren, kümmern wir uns um den Papierkram. Gerne bereiten wir Ihnen alle Unterlagen für die Umsetzung Ihres eigenen Finanzkonzeptes vor. Auch den Kündigungsservice für noch laufende Verträge die z.B. optimiert werden sollen können Sie bei uns kostenfrei in Anspruch nehmen.

Schritt 4:

Lebensbegleitende Betreuung

Wir stehen Ihnen als Ansprechpartner in allen Lebensphasen zur Seite und begleiten Sie z.B. bei Schadensabwicklungen, Anpassungen Ihres Finanzkonzeptes oder auch der fortlaufenden Optimierung Ihres Investments.

Ihre Vorteile einer ganzheitlichen Beratung:

  • Umfassende Analyse Ihrer individuellen Lebenssituation unter Berücksichtigung Ihrer Ziele und Wünsche
  • Erstellung eines maßgeschneiderten Finanzkonzeptes
  • Aufdeckung von Versicherungslücken und Doppelversicherungen
  • Beitragsersparnis durch optimal aufeinander abgestimmte Produkte
  • Ein Ansprechpartner für alle Finanzfragen

Hier können Sie Ihren FinanzCheck auch per Videoberatung durchführen

  • Unkompliziert und ortsunabhängig Finanzen checken
  • Keine Installation einer zusätzlichen Software oder App notwendig
  • Inhalte und Unterlagen auf Ihrem Bildschirm mitverfolgen
  • Bequemer Online-Abschluss per E-Signatur
  • Ein persönlicher Berater, der auf Ihre individuellen Bedürfnisse eingeht
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Häufig gestellte Fragen

Was ist ein Kapitalwahlrecht bei der Altersvorsorge?

Beim Kapitalwahlrecht können Sie sich am Ende der Einzahlungsphase entscheiden, ob Sie statt einer Rente die Auszahlung einer einmaligen Summe wünscht. Diese lässt sich bei einer privaten Altersvorsorge auch über Teilauszahlungen ermöglichen, während Sie den Rest weiter investiert lassen.

Was leistet die gesetzliche Rentenversicherung?

Alle Person, die in Deutschland mindestens 27 Jahre alt sind und fünf Jahre lang Ihre Beiträge zur Deutschen Rentenversicherung geleistet haben, erhalten jährlich eine Renteninvormation, mit Ihren aktuellen Rentenansprüchen. Sie können diese Informationen auch bei der zuständigen Stelle anfordern. Siehe deutsche Rentenversicherung.

Wie hoch ist mein Geldbedarf im Rentenalter?

Wie viel Geld Sie im Ruhestand benötigen hängt davon ab wie hoch Ihre Ausgaben im Alter sein werden. im Alter brauchen. Wenn man Lebenserhaltungskosten wie Miete & Einkäufe und Freizeitausgaben für Familie, Reisen und Co. Berücksichtigt, dann kommt schnell ein hoher Bedarf zustande. Ihre private Vorsorge schließt die Rentenlücke zwischen der gesetzlichen Rentenversicherung und Ihrem tatsächlichen Bedarf. Eine kostenlose Hilfe leistet hier der Lebenskostenplaner der GDV Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft. Für ausführlichere Analysen bedarf es eines Beratungsgespräches.

In welchem Alter sollte man eine Altersvorsorge abschließen?

An eine Altersvorsorge sollte so früh wie möglich gedacht werden, damit bis zur Rente ein ausreichendes Vermögen angespart werden kann. Durch den Zinseszinseffekt arbeitet nämlich die Zeit für den Anleger. Wer früh anfängt, muss daher weniger monatlich zurücklegen um bis zum Rentenalter eine bestimmte Versorgungshöhe zu erreichen.

Welche typischen Kosten der Altersvorsorge optimieren wir für Sie?

Dies sind die Abschluss- und Vertriebskosten, Verwaltungskosten für laufende Beiträge oder Zuzahlungen, Asset-Gebühren der Versicherung, ggf. anfallende Stückkosten, sowie fondsindividuelle Überschüsse. Darüber hinaus achten wir auf sehr niedrige Transaktionskosten bei Fonds und rabattieren Ausgabeaufschläge zu 100%. Durch überwiegend institutionelle Tranchen ermöglichen wir Ihnen zudem Zugang zu der günstigsten Fondstranche am Markt.

Habe ich Anspruch auf staatliche Förderung?

Wer über die Nutzung von staatlichen Zulagen in der Riester-Rente, die Steuervorteile der Rürup-Rente oder die Beitrage des Arbeitgebers bei der betrieblichen Altersvorsroge nachdenkt, der sollte diese Varianten der Altersvorsorge   für sich möglichst genau überprüfen.

Wieso eine fondsgebundene Altersvorsorge wählen?

In der sich fortsetzenden Niedrigzinsphase setzt sich die fondsgebundene Rentenversicherung als attraktive und renditestarke Alternative zur klassischen Altersvorsorge durch. Sehr viele Versicherer bieten fondsgebundene Rentenversicherungen an. Diese unterscheiden sich jedoch massiv in der Vielfalt ihrer  Fondsauswahl und durch ihre Kosten. Wer sich über die Rentabilität seiner fondsgebundene Altersvorsorge sicher sein will, sollte mehrere Anbieter vergleichen oder vergleichen lassen.

Ist die private Altersvorsorge ausreichend?

Sie sollten regelmäßig überprüfen, ob die zu erwartende Rente mit Ihren Ansprüchen übereinstimmt. Falls die private Vorsorge nicht ausreicht, sollten Sie eine Beitragserhöhung, Vertragsanpassung oder eine ergänzende Vorsorge in Erwägung ziehen.

Wie geht es nach Vertragsabschluss weiter?

Sie werden von uns nicht nur bis zum Rentenbeginn betreut, sondern auch darüber hinaus. Denn auch in der Auszahlungsphase ist es von Vorteil einen Berater zur Seite zu haben, der Sie immer auf dem aktuellsten Stand hält. Eine kontinuierliche Betreuung Ihres Vermögens in der Altersvorsorge wird durch unsere Investmentberater gewährleistet. Dadurch können wir Sie durch alle Marktphasen manövrieren und sicher ans Ziel bringen.

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Nico Bachmann

Geschäftsführender Gesellschafter

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